Sin un proceso eficiente y escalable para detectar riesgos ocultos en tiempo real, es prácticamente imposible evitar que los delitos financieros se infiltren en los sistemas legítimos.

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¿Qué es el Monitoreo Continuo en PLD?

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Es el proceso continuo de analizar a los clientes y sus transacciones para detectar posibles riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. A diferencia de los controles iniciales al comenzar una relación comercial, este programa verifica continuamente la legitimidad de las actividades del cliente a lo largo del tiempo.

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Importancia del Monitoreo Continuo

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El monitoreo continuo es fundamental para identificar cambios en los riesgos relacionados con los clientes. Entre los principales motivos destacan cambios en el comportamiento del cliente, técnicas de encubrimiento, actualización de riesgos.

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Es por esto que un monitoreo continuo es tan importante para garantizar que las instituciones financieras puedan protegerse de las sanciones regulatorias y el daño a la reputación que pueden resultar de no detectar la actividad delictiva.

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Automatización: Transformando el Cumplimiento AML con Complif

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En Complif, ofrecemos una plataforma avanzada para garantizar un monitoreo continuo y eficiente. Nuestro enfoque incluye:

• Actualización dinámica de perfiles transaccionales.
• Actualización de una matriz de riesgo.
• Sistema de alertas personalizadas.
• Pedidos de documentación automaticos
• Lectura de documentación con AI.
• Flujo de resolución de casos con roles y permisos.

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El monitoreo continuo no solo cumple con los requisitos regulatorios, sino que protege a las instituciones financieras de sanciones y riesgos reputacionales. Con Complif, las organizaciones pueden confiar en una solución escalable, precisa y robusta.

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Te invitamos a ver como funciona nuestra herramienta en un corto video 👇🏽