Lea todo sobre Compliance y Prevención de Lavado de Activos, abogados, emprendedores y funcionarios públicos del mercado financiero tradicional y fintech.
Las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA) han surgido como una herramienta clave en Argentina para la regularización de activos no declarados, tanto dentro del país como en el extranjero. Introducidas por el Banco Central de la República Argentina (BCRA) y enmarcadas bajo la Ley N.º 23.473, estas cuentas ofrecen a los contribuyentes una oportunidad para declarar sus activos previamente no registrados, beneficiándose de incentivos fiscales y evitando sanciones. En este blog, exploraremos en detalle qué son las cuentas CERA, cómo funcionan y el impacto que tienen desde un punto de vista normativo.
En un mundo cada vez más globalizado y digital, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo se han convertido en amenazas significativas para la estabilidad económica y financiera de los países. En respuesta, muchos gobiernos han creado instituciones dedicadas a combatir estas actividades ilícitas. En Argentina, una de las principales entidades responsables de esta tarea es la Unidad de Información Financiera (UIF).
En el panorama financiero actual, los activos virtuales están ganando cada vez más protagonismo. Argentina, en línea con los esfuerzos globales por regular este sector emergente, ha establecido un marco regulatorio específico para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) a través de licencias específicas. Este enfoque busca brindar mayor transparencia, seguridad y cumplimiento a las instituciones financieras y proveedores que operan con activos virtuales. Pero, ¿qué son exactamente los PSAV y por qué son importantes? En este artículo, desglosaremos qué son los PSAV, su relevancia y cómo las empresas en Argentina pueden cumplir con estas normativas.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha dado un paso más hacia la transformación digital con el lanzamiento de una nueva API que permite a las entidades financieras consultar la Central de Deudores de manera programática. Este avance, alineado con la estrategia de finanzas abiertas del BCRA, tiene como objetivo facilitar el acceso a la información financiera de personas y empresas, mejorando la eficiencia de los sistemas y la transparencia para los usuarios.
El onboarding de empresas implica una evaluación exhaustiva de riesgos mediante una matriz de riesgo. Para abordar esta tarea de manera efectiva, es fundamental utilizar una matriz de riesgo que no solo sea eficiente, sino que también se integre con procesos automatizados y herramientas adecuadas. Esto es esencial además para cumplir con las normativas vigentes.
.svg)
.svg)
.svg)
.svg)
