Antes de adentrarnos en los detalles, queremos invitarte a ver en nuestro canal de YouTube, el webinar que realizamos junto a Beccar Varela sobre la Reforma de la Ley 25246, donde profundizamos en los cambios regulatorios y ofrecemos recomendaciones prácticas para las empresas financieras.
¡No te lo pierdas! Puedes ver el webinar en el siguiente enlace: Webinar sobre la Reforma 25246.
Una de las principales áreas de atención en la Reforma es el fortalecimiento de los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las empresas financieras ahora enfrentan mayores obligaciones en términos de adecuación del programa de cumplimiento, monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas. Estos requisitos demandan una mayor diligencia por parte de las empresas para identificar y mitigar los riesgos asociados con actividades ilícitas.
Uno de los aspectos más destacados de la Reforma 25246 es la introducción de la obligación de adecuar el programa de cumplimiento a las características específicas de cada empresa. Esto implica que las empresas deben considerar el tamaño, la complejidad de sus operaciones y los productos y servicios que ofrecen al momento de asignar recursos para el cumplimiento normativo.
Esta nueva obligación requiere que las empresas revisen y actualicen sus procesos y procedimientos internos para garantizar que cumplan con los estándares regulatorios aplicables.
Otro aspecto clave de la reforma es el fortalecimiento de los controles de monitoreo de transacciones. Las empresas financieras ahora deben implementar sistemas automatizados de monitoreo que les permitan identificar operaciones inusuales o sospechosas. Además, deben tener en cuenta una amplia gama de factores, incluida la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria de sus clientes al crear perfiles transaccionales y determinar qué transacciones pueden ser consideradas como sospechosas.
Se haLa Reforma 25246 ha reducido drásticamente el plazo para reportar operaciones sospechosas. Anteriormente, las empresas tenían hasta 150 días para realizar un reporte, pero ahora este plazo se ha reducido a 90 días corridos, con un máximo de 24 horas para reportar operaciones inusuales una vez detectadas. Este cambio obliga a las empresas a ser más ágiles en sus procesos de análisis y reporte, lo que aumenta la presión sobre los equipos de cumplimiento.
En resumen, la Reforma de la Ley 25246 ha traído consigo una serie de cambios significativos en el panorama regulatorio para las empresas financieras en Argentina. Las nuevas obligaciones y desafíos, como la adecuación del programa de cumplimiento, el monitoreo de transacciones y el plazo para reportar operaciones sospechosas, requieren que las empresas se adapten rápidamente para cumplir con los requisitos legales y evitar posibles sanciones.
Mantenerse actualizado sobre los cambios regulatorios y buscar asesoramiento legal especializado son pasos importantes para garantizar el cumplimiento en este nuevo entorno normativo.
Para obtener más información detallada sobre estos temas, te invitamos a ver nuestro webinar sobre la Reforma de la Ley 25246 en el siguiente enlace: Webinar sobre la Reforma 25246.
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