Actualización

Centraliza la información de tus clientes junto a su documentación y manten los datos siempre actualizados de manera fácil y rápida para cumplir con tu debida diligencia continuada

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+90%

Conversión

+50

NPS

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Minutos en completar

<24

Horas en aprobar

Soporte para

Individuos y empresas

Individuos

Prueba de vida y validación de identidad biométrica

Soporte para cuentas con multi titularidad

Integración con fuentes de terceros

Carga de documentación dinámica

Empresas

Carga de representantes

Declaración de accionistas e identificación de beneficiarios finales

Carga de documentación societaria

Verificación de PDFs e imágenes mediante tecnología de OCR

Principales funcionalidades

Formulario web 100% personalizable con su marca

Soporte para dominio propio

Logos y colores adaptados a su manual de marca

Soporte multiproducto con flujos particulares para cada uno

Notificaciones personalizadas por email al usuario con novedades

URLs propias para cada oficial de cuenta

Chat de soporte embebido dentro de la herramienta

Seguimiento automático de solicitudes abandonas

Compatible con aperturas de cuenta presenciales, híbridas o completamente a distancia

La solución de onboarding de Complif es complementaria al canal presencial

Las solicitudes pueden comenzar en Complif y terminar de manera presencial, o viceversa

Los oficiales de cuenta pueden invitar a sus clientes al proceso

En caso de apertura a distancia, Complif permite hacer una correcta verificación de identidad mediante:
‍
• Prueba de vida biométrica
• Verificación de cédula de identidad
• Comparación de selfie
• Integración con bases de datos públicas y privadas

Flujos de decisión automáticos con controles granulares en base a riesgo

Posibilidad de aprobar o rechazar aperturas de forma automática

Integración con fuentes de datos públicas y privadas

Búsqueda en listados de sanciones nacionales e internacionales

Búsqueda en la web de noticias adversas relacionadas

Cálculo de matriz de riesgo en base a parámetros personalizados

Cálculo de perfil transaccional en base a información pública o a la documentación provista

Biblioteca de más de 100 controles pre establecidos

Solicitud dinámica de documentos

Solicitud de documentación en base a reglas personalizados según:

• Tipo de cliente
• Producto solicitado
• Riesgo del cliente
• Condiciones fiscales
• Entre otros

Verificación de documentos en tiempo real al momento de la carga para evitar errores

Extracción automática de datos desde PDFs e imágenes, soporta:

• Cédulas de identidad
• Documentos constitutivos
• Estados contables
• Poderes
• Comprobantes de domicilio
• Entre otros

En caso de rechazo de un documento, el cliente recibe una notificación con el motivo y un link para volver a cargar el mismo

Oficiales de Cuenta

Complif empodera a los ejecutivos de cuentas para brindar una mejor experiencia a sus clientes al abrir una cuenta y cumplir con los requerimientos regulatorios.

Un único punto de vista para el cliente, su ejecutivo de cuentas y el equipo de cumplimiento interno

URL única para cada ejecutivo de cuentas para compartir con los clientes

Posibilidad de enviar invitaciones para el registro y realizar seguimiento del proceso

para Ejecutivos de cuenta

Funciones clave

Comentarios
Internos

Mensajes

Correos

coNOCE NUESTRAS

Integraciones

Integraciones Plug & Play

Enriquecer datos, verificar información o conectar con otras aplicaciones

Widget de integraciones

Actualización

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1/2

Alertas cerradas automáticamente

+50

NPS

80%

Ahorro de tiempo de analistas

+150M

Transacciones procesadas

Monitoreo con Complif es

Centralizado y automatizado

Gestor de alertas centralizado

Bandeja de entrada centralizada con las alertas por operaciones inusuales y coincidencia en listas

Generación de reportes personalizados del estado de las alertas

Herramientras internas de colaboración entre el equipo de PLD y el oficial de cuenta asignado

Generación de evidencias del proceso de investigación

Cierre de casos automáticos

Redacción de reportes automáticos con Inteligencia Artificial (AI)

Cierre automático de casos según reglas pre establecidas

Solicitud automática de origenes de fondos al cliente y extracción de información con OCR

Recalculo de matriz automático ante una alerta

Principales funcionalidades

Motor de reglas personalizadas

Reglas de monitoreo personalizadas

Librería con reglas pre definidas:

- Exceso de límite de fondeo
- Desvío de comportamiento promedio
- Operaciones en efectivo
- Cantidad inusual de transacciones
- Entre otras

Posibilidad aplicar filtros a las reglas según:

- Riesgo de cliente
- Condición PEP
- Tipo de producto
- Entre otras

Generación de alertas por criticidad y tiempo de resolución

Metodología basada en riesgos

Configuración de umbrales, ponderaciones y parámetros personalizados

Librería de parámetros pre establecidos:

- Tipo de cliente
- Zona geográfica
- Actividad económica
- Condición PEP
- Canal de vinculación
- Producto operado
- Entre otras

Recalculo periódico de riesgo con alertamiento por aumento de nivel

Generación de alerta por actualización de información según riesgo:

- Riesgo bajo -> 5 años
- Riesgo medio -> 3 años
- Riesgo alto -> 1 año

Cruce de listas y búsqueda de noticias adversas

Cruce diario de base de clientes con listados de interés

Generación de alerta y asignación de analista responsable

Posibilidad de cruce a demanda al momento de la apertura o dentro de una investigación de alerta

Listados PEP, de sanciones y personas buscadas

Fuentes nacionales e internacionales

Búsqueda en la internet de noticias adversas sobre el cliente

Identificación de riesgos por actividad económica, exposición política o mediática y criminales

Cálculo de perfil transaccional automático

Generación de perfil transaccional de cliente según metodología de cálculo propia

Posibilidad de creación de perfil inicial automático

Tipificación de orígenes de fondos con librería conceptos pre establecidos:

- Recibo de sueldo
- Jubilación
- DDJJs de impuestos
- Estado contable
- Ingresos extraordinarios
- Entre otros

Recálculo automático con ajuste por índice de inflación o dólar

Generación automática de origen de fondos en base a documentación provista mediante tecnología de OCR

Place holder

Automatiza el pedido de información

Complif permite recabar documentos e información de forma automática al cliente final

Solicitá la información que necesites sin salir de Complif

- Origen de fondos para justificar operatoria
- Firma de una DDJJ de licitud de fondos
- Actualización de datos de domicilio
- Actualización de Beneficiarios Finales
- Entre otros

Seguimiento automático de pedidos

Ante la falta de respuesta se envian recordatorios automáticos al cliente

Visibilidad al ejecutivo de cuenta

El oficial de cuenta asignado puede visibilizar todos los pedidos desde las áreas internas y asistir al cliente para completarlos lo antes posible

Generación de evidencias

Durante todo el proceso de solicitud de información se generan evidencias de los reiterados pedidos y respuestas del cliente para futuras auditorías

para Ejecutivos de cuenta