El área del compliance atraviesa un período de crecimiento y de sofisticación. En las economías más grandes de Latinoamérica puede apreciarse un claro interés en el tema, con compañías locales que siguen las tendencias internacionales. Acá te contamos cuál es el escenario y los principales desafíos que presenta.

En la Argentina, de acuerdo con el BCRA, existen 6.701.950 cuentas corrientes y 79.735.663 cajas de ahorro en pesos. Asimismo, se realizaron 4.217.853 operaciones de plazo fijo de individuos y 188.832 de operaciones de plazo fijo de empresas. Se realizaron 389.077 operaciones por préstamos hipotecarios. Además, hay 24.049.499 de titulares de tarjetas de crédito y 65.213.045 titulares de tarjetas de débito. Solo estos datos sirven para ilustrar la dimensión del ecosistema financiero local, sin tener en cuenta las fintechs ni sucursales de compañías extranjeras.

Ante esa magnitud de cuentas y de operaciones, los procesos de compliance comúnmente se desarrollan de forma manual. Por este motivo, la integración de la tecnología suele tener desafíos particulares y recurrentes que hay que tener en cuenta.

‍

Problemas de llevar los procesos de compliance de forma manual

‍

• Costo para las empresas: implementar desde la propia empresa gestiones eficientes de compliance y prevención de lavado de activos es costoso, y, además, lleva tiempo de adaptación. Lo bueno de tercerizar dicho servicio en Complif es que estos procesos se acortan, y el dinero se monetiza a largo plazo.

• Falta de conocimiento técnico: la especialización en compliance y AML está creciendo, pero todavía es muy escaso el personal capacitado para implementar y usar estas nuevas tecnologías.

• Resistencia a los procesos: se debe tener una inducción correcta de los empleados en las nuevas tecnologías. Desde Complif acompañamos con workshops y demás capacitaciones a fin de que los analistas incorporen las herramientas del sistema de forma eficiente.

• Riesgos en seguridad: se pueden presentar riesgos de seguridad como el de violación de datos o la exposición a ataques cibernéticos. 

‍

Los riesgos anteriores pueden evitarse. Desde Complif se busca crear una integración de manera efectiva bajo los siguientes parámetros.

‍

Cómo evitar riesgos a la hora de procesar gestiones de compliance

‍

• Capacitación continua al personal: proporcionar formación y capacitación técnica para instruir en la utilización de la tecnología de Complif en pos del cumplimiento.
  
  
• Acompañamiento y monitoreo permanentes: Trabajar en colaboración con los Compliance Officers de la industria y garantizar que comprenden el sistema y, además, que este cubre realmente todas las necesidades de forma óptima.

• Legitimar la seguridad: Implementar medidas de seguridad adecuadas y, a su vez, concientizar sobre la protección de datos e información confidencial.

‍

¿Cuál es la realidad actual de las empresas con respecto a implementación de procesos eficaces de compliance? ¿Cómo puede mejorarse? 

‍

Es difícil proporcionar cifras exactas de la adopción de procesos eficaces de compliance en la Argentina, pero, desde la sanción de la Ley 27.401, han ido sumándose adeptos en la materia, que fueron incorporando procesos correctos.

Sin embargo, podemos rastrear los puntos débiles de las empresas en la Argentina en términos de la adopción de compliance eficiente. Estos deben medirse de acuerdo con el cumplimiento según el mayor o menor impacto que tienen sobre las empresas, ya que estas dependen de factores como sus tamaños, el sector en que operan y el grado de complejidad de sus procesos de cumplimiento ante los diferentes organismos.

Lo importante es generar una matriz de riesgo eficiente que detecte a tiempo los puntos de dolor que tienen en los diferentes estadíos del negocio, atacarlos y abordarlos de forma rápida e idónea. 

En esta dirección, Complif es una empresa SaaS, es decir, brinda un servicio especializado de “software as a service”, por ende ayuda a las entidades financieras y no financieras en las siguientes cuestiones:

‍

• Facilita la implementación y el uso de nuevas tecnologías.
  
• Mejorar la eficiencia y la precisión de los procesos de cumplimiento desde el onboarding, en las transacciones con el monitoreo adecuado y en la gestión de datos de los clientes.
  
• Proporciona eficiencia y precisión de los procesos de cumplimiento, o sea, se automatizan y efectivizan todos los procesos manuales, dejando de lado o bien mitigando “los errores humanos”.
  
• Genera visibilidad en tiempo real, por un lado, y mayor transparencia, por el otro.
  
• Brinda mayor control, ya que se identifican los puntos débiles mucho más fácil.
  
• Disminuye los ataques cibernéticos y las violaciones de datos de los usuarios.