Aquí presentamos una guía de puntos clave al momento de abordar la debida diligencia de la empresa:
- Validación de Existencia: Es fundamental confirmar que la entidad empresarial realmente exista. Esto incluye verificar la fecha de registro de la empresa, su representación legal y el cumplimiento con las regulaciones de FATCA y OCDE.
- Documentación: Los documentos básicos requeridos para el onboarding incluyen:
- Certificado de existencia y representación legal.
- Certificados de accionistas (hasta el 10% de los beneficiarios finales).
- Extractos bancarios.
- Validación geométrica de los documentos de los representantes legales
- Equilibrio en el Proceso: Las empresas enfrentan el desafío de minimizar la fricción en el proceso de onboarding mientras mantienen procedimientos robustos para mitigar los riesgos de lavado de dinero. El objetivo es agilizar el proceso sin comprometer la exhaustividad.
- Consideraciones sobre PEP: Aunque el término "empresa PEP" es común, se refiere a empresas con personas políticamente expuestas (PEPs) entre sus representantes o beneficiarios. Estas empresas a menudo se categorizan como de alto riesgo, requiriendo una mayor diligencia.
- Evaluación de Riesgos y Ajustes: Los procesos de onboarding deben incorporar ajustes basados en los riesgos específicos de cada jurisdicción, asegurando que las empresas cumplan tanto con los estándares globales como con las normativas locales, mientras gestionan de manera eficiente la fricción en el proceso.
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