Mediante el uso de la tecnología OCR que se apoya en inteligencia artificial es posible automatizar y acelerar el proceso de verificación de documentos y aumentar la eficacia del proceso de verificación de la identidad. Como ya vimos en blogs anteriores (OCR: Una herramienta versátil para la automatización de procesos) nuestro módulo de OCR permite procesar y extraer con precisión los datos no estructurados, para obtener información precisa y exacta. Es una herramienta valiosa para optimizar la eficiencia, reducir costos y fortalecer el cumplimiento normativo.
Dentro del proceso de aprobación de apertura de cuenta de una persona jurídica, la mayor cantidad de tiempo es utilizado para revisar documentación. En promedio, el proceso implica la revisión de 9 documentos: actas constitutivas, poderes, balances, DNI, entre otros. Además, los documentos de una persona jurídica en promedio tienen 10 páginas. La funcionalidad de OCR de Complif puede reducir un 30% el tiempo de apertura de una cuenta.
Extracción automática de datos: Nuestra tecnología OCR extrae información clave de actas constitutivas, poderes, balances, DNIs y más. Por ejemplo en el caso de documentos constitutivos se extrae la razón social, el objeto, la sede social, la vigencia de la sociedad, la fecha y lugar de constitución, los accionistas, miembros del consejo de administración y representantes.
Resúmenes automáticos: Genera resúmenes con toda la información relevante para un análisis rápido y preciso. Estos pueden ser editados a gusto del analista y tambiénse pueden descargar.
Resaltado de información: Los documentos de una persona jurídica comúnmente tienen una extensión de más de 30 páginas. Nuestra herramienta muestra el documento original con las partes relevantes resaltadas en amarillo para una fácil verificación.
Validaciones automáticas: Generalmente la documentación aportada respalda lo cargado en una declaración jurada y es necesario corroborar que lo declarado se corresponda con la documentación suministrada. Algunos de los chequeos que se realizan incluyen la verificación de la titularidad de los documentos por parte de la entidad que solicita la apertura, la coincidencia de la fecha de constitución y dirección registrada, la validez de la entidad, la reciente fecha del balance, la correspondencia de los accionistas y representantes con la documentación presentada, la coherencia entre la información declarada y la de los documentos de identidad, y la actualidad del documento de identidad proporcionado.
Todas estas funciones, como la extracción automática de datos, la generación de resúmenes, el resaltado de documentos y las validaciones automáticas, se combinan para facilitar enormemente la labor de los analistas de cumplimiento normativo agilizando el proceso.
Desde Complif incorporamos la herramienta de OCR a nuestra plataforma, ofreciendo beneficios significativos a nuestros clientes en términos de automatización de procesos críticos. Esta herramienta no solo mejora la precisión en la extracción de datos de documentos, garantizando el cumplimiento normativo, sino que también ayuda a reducir los costos asociados, como los de mano de obra, almacenamiento y procesamiento de documentos.
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.
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