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Principales desafíos de compliance en las ALyCs
- Tiempos excesivos en la apertura de cuentas para personas jurídicas
- Gestionar la documentación de personas jurídicas puede llevar demasiado tiempo debido a las verificaciones manuales y los constantes idas y vueltas con el cliente.
- Esta fricción impacta negativamente en la experiencia del usuario, generando demoras que pueden hacer que un cliente abandone el proceso.
- Dificultad para centralizar el legajo y gestionar vencimientos
- Cumplir con las regulaciones exige una gestión ordenada de documentos y datos.
- Sin una plataforma centralizada, el riesgo de vencimientos de documentación y revisiones obligatorias aumenta, generando incumplimientos y sanciones.
- Gestón ineficiente de alertas y comunicación interna
- Cuando se requiere un nuevo cálculo de perfil transaccional o solicitar documentación adicional, la comunicación entre analistas, asesores y clientes se vuelve tediosa.
- Los idas y vueltas entre equipos pueden retrasar decisiones y aumentar la carga operativa del back office.
Buenas prácticas para optimizar el compliance en ALyCs
- Integración con sistemas core y proveedores
- Implementar plataformas que se conecten directamente con sistemas internos y bases de datos externas agiliza la validación de información y reduce la carga manual.
- Centralización de información y documentación
- Unificar la gestión de legajos en una plataforma permite automatizar vencimientos y revisiones, asegurando el cumplimiento normativo sin esfuerzos adicionales.
- Automatización de procesos entre compliance, asesores y clientes
- Implementar workflows automáticos para la resolución de alertas y la renovación de perfiles transaccionales reduce los tiempos de respuesta y mejora la experiencia del cliente.
Cómo Complif ayuda a las ALyCs?
Complif aborda estos desafíos con una solución integral que permite:
- Integraciones con sistemas core y proveedores para la validación automatizada de información.
- Centralización del legajo digital con gestión de vencimientos y auditorías automáticas (matriz de riesgo, perfil transaccional, cruce con listados y muchos más en un solo lugar).
- Automatización de alertas y perfiles transaccionales, minimizando la necesidad de interacciones manuales entre analistas, asesores y clientes
- Trazabilidad de todo lo que ocurre con información dentro de la plataforma.
Casos de éxito como Inviu y Cocos han reducido drásticamente los tiempos de apertura y mejorado su gestión de compliance con Complif.
Conclusión: Agilizar el compliance para un negocio más eficiente
Las ALyCs pueden optimizar su operación mediante la digitalización y automatización de procesos, reduciendo costos y tiempos sin comprometer el cumplimiento normativo.
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