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Consultamos a Juan Manuel, quién nos comenta que:
"La Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT estará concluyendo en un par de años. Actualmente Brasil, Bolivia, El Salvador y Argentina se encuentran cursando sus evaluaciones en distintas etapas del proceso. De cara a la Quinta Ronda, donde habrá un enfoque aún más intensificado en la efectividad de los sistemas ALA/CFT/CFP, el GAFILAT se encuentra trabajando con sus 18 países miembros, la Red Global del GAFI y otros socios estratégicos especializados para capacitar y asistir técnicamente a sus delegaciones y contribuir así al fortalecimiento de los sistemas financieros y no financieros en todo el mundo".
GAFI y la Red Global: Garantes de la Integridad Financiera ¿Quiénes son?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una entidad intergubernamental fundada en 1989, que consta de 39 miembros y 9 grupos regionales como Miembros Asociados (Grupos Regionales o FSRBs por sus siglas en inglés). La misión primordial de esta entidad es asegurar la implementación global de las Recomendaciones del GAFI, salvaguardando la integridad del sistema financiero mundial. Además, el GAFI actúa como un supervisor y árbitro de la correcta aplicación de estas Recomendaciones en todo el mundo, promoviendo una red estratégica para abordar desafíos y objetivos globales.
¿Qué son las Evaluaciones Mutuas del GAFI?
La evaluación mutua (EM) consiste en una revisión de los sistemas y mecanismos que se han creado en cada país miembro para la prevención y el combate de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
¿Cuál es el panorama actual de las Evaluaciones Mutuas?
A julio 2023, ya se encontraban 14 países evaluados (Colombia, Costa Rica, Cuba, Chile, Honduras, Guatemala, México, Uruguay, República Dominicana, Perú, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Ecuador); por otro lado Bolivia (octubre 2023) y Brasil (diciembre 2023) en pleno desarrollo y 2 en fase inicial de las evaluaciones: El Salvador (julio 2024) y Argentina (octubre 2024).
Los pasos claves en el proceso de evaluación:
¿Cómo es el proceso de evaluación?
- La revisión técnica: el país provee todas las leyes y regulaciones relevantes para prevenir acciones criminales en el sistema financiero
- Enlistar los alcances: los evaluadores identifican aquellas áreas relevantes al contexto del país en donde se hará foco durante la visita presencial.
- Visita presencial: los evaluadores viajarán al país evaluado. Una vez allí, mantendrán entrevistas y reuniones coordinadas con el sector público y privado. El enfoque de la visita in situ debe centrarse en revisar si los objetivos fundamentales del sistema ALA/CFT del país se cumplen efectivamente en la práctica tomando como parámetro la Metodología de Evaluación del GAFI.
- Redacción del primer informe de Evaluación Mutua: El informe incluye las conclusiones principales, las cuestiones potenciales para su observación y las acciones recomendadas y prioritarias para el país.
- El plenario: El GAFILAT en su pleno analiza y debate sobre las cuestiones sustanciales clave. Tras el debate del informe y antes de su aprobación formal, el Plenario deberá discutir la naturaleza del seguimiento acordado (regular o intensificado)
- La Publicación: El informe de Evaluación Mutua contiene el analisis del Cumplimietno Técnico de las Recomendaciones del GAFI y la evaluación de efectividad del sistema ALA/CFT del país evaluado. Incluye las acciones recomendadas del equipo evaluador para el fortalecimiento del sistema ALA/CFT
- Mejora continua: el informe de evaluación mutua es solo el primer paso. Es un punto de partida para que los países incrementen sus esfuerzos y optimicen sus herramientas para combatir y prevenir el LA/FT
Desafíos Emergentes en la Industria: Activos Virtuales y Proveedores de Servicios
El panorama financiero actual presenta nuevos desafíos, entre ellos la proliferación de Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Estos desafíos incluyen la identificación y evaluación de riesgos, operaciones sin intermediarios, regulación de PSAV en diferentes jurisdicciones y la implementación de soluciones tecnológicas adecuadas; entre ellos, destacaron:
- La identificación, evaluación y entendimiento de riesgos
- Operaciones realizadas sin intermediación de PSAV (peer to peer)
- PSAV registrados en múltiples jurisdicciones
- PSAV registrados en una jurisdicción pero operando en jurisdicciones donde no está registrado o regulado
- PSAV operando sin sede central
- Listas de PSAV actualizadas
- Implementación de reglas del viajero
- Soluciones tecnológicas
- Procedimientos internos
- Entendimiento de riesgos
- Mitigación de riesgos
En resumen, el 22° Congreso de Prevención de Lavado, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva organizado por Asobancaria y auspiciado por Complif nos brindó una visión profunda sobre las Evaluaciones Mutuas del GAFI y los desafíos emergentes en la industria financiera. Como profesionales de cumplimiento, es crucial mantenernos informados y adaptarnos constantemente para asegurar la integridad de nuestros sistemas financieros y contribuir a la prevención de actividades ilícitas.
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