Open Banking
México
Industria Financiera
Podcast

El Potencial Transformador del Open Banking y sus Beneficios para los Usuarios

En la intersección de la tecnología y las finanzas, surge una tendencia que promete redefinir la manera en que interactuamos con nuestras instituciones financieras: el open banking. Esta práctica, que implica la apertura controlada de los datos financieros de los clientes a terceros, está destinada a desencadenar una revolución en la experiencia financiera del usuario y en la forma en que operan las entidades financieras.
January 25, 2025

¿Qué es el Open Banking?

El open banking se refiere a la práctica de permitir que terceros accedan de forma segura y controlada a los datos financieros de los clientes de una institución financiera. Los datos se comparten a través de interfaces de programación de aplicaciones (API), permitiendo que desarrolladores de software creen aplicaciones y servicios que interactúen con los sistemas bancarios.

Esto incluye información detallada:

  • Información de transacciones: Detalles sobre los movimientos de dinero, como pagos, transferencias y compras.
  • Saldo de cuentas: Estado actual de las cuentas bancarias, incluyendo cuentas corrientes, de ahorro, e inversiones.
  • Historial crediticio: Registro de créditos, deudas y comportamiento financiero del usuario.
  • Datos de identificación: Información personal del usuario, como nombre, dirección y número de identificación.

Beneficios del Open Banking en México:

  • Inclusión Financiera: El open banking promueve la inclusión financiera al ofrecer servicios a todos los tipos de clientes, incluidas las personas y empresas que están excluidas del sistema financiero tradicional.
  • Elección Personalizada: Los consumidores pueden elegir servicios financieros que se adapten mejor a sus necesidades individuales, ya que tienen acceso a una amplia gama de opciones a través de diferentes proveedores.
  • Facilitación de Créditos para PYMEs: Las pequeñas y medianas empresas (PYMEs) pueden acceder a créditos de manera más sencilla y rápida gracias al open banking, lo que impulsa su crecimiento y desarrollo.
  • Colaboración e Innovación: El open banking fomenta la colaboración y la innovación entre instituciones financieras de todos los tipos, creando nuevas sinergias y oportunidades de crecimiento en el mercado.

Open Banking en México: Impulsando la Innovación Financiera con la Ley Fintech

En México, el open banking está cobrando fuerza con la implementación de regulaciones que fomentan la transparencia y la innovación en el sector financiero. La promulgación de la Ley Fintech en marzo de 2018 marcó un hito importante en este proceso. También conocida como Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, esta legislación proporciona un marco legal claro para el funcionamiento de las fintechs en el país.

Recientemente tuvimos a dos invitadas de nuestro podcast Papeles al día, que son grandes impulsoras y lideres dentro del movimiento de Open Banking en México, Shanti Galvan, Digital Wealth Product Manager de Citibanamax y Beatriz Duran, Chief Strategy Officer (CSO) de Syncfy. Te invitamos a escucharlas hablar en profundidad de este tema.

Episodio 13: Shanti Galvan "Evolución del Ecosistema Fintech de México y el Open Banking"

Episodio 14: Beatriz Duran "¿Qué es Open Banking y cuáles son sus bondades?"

pREGUNTAS FRECUENTES

01

02

03

¿Cómo podemos ayudar a tu empresa desde Complif?

Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.

También puede interesarte

Ver todos los artículos
Buenas prácticas para SGRs en Argentina 2025

Las Sociedades de Garantía Recíproca (SGRs) cumplen un rol fundamental en el ecosistema financiero argentino al facilitar el acceso al crédito para pymes y emprendedores. Sin embargo, su operativa diaria enfrenta desafíos clave en la digitalización de procesos, la gestión documental y la evaluación crediticia. Optimizar estos procesos no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también permite acelerar la toma de decisiones y ofrecer una mejor experiencia a sus clientes. A continuación, exploramos los principales desafíos y las mejores estrategias para abordarlos.

SGR
Buenas prácticas de compliance para Bancos de Argentina 2025

La digitalización ha mejorado la experiencia bancaria para personas físicas, pero el proceso de apertura de cuentas para personas jurídicas sigue siendo un proceso engorroso, manual y lento. Esto no solo afecta a los clientes sino que también representa una carga operativa inmensa para los equipos de compliance.

Banco
Buenas prácticas de compliance para ALyCs en Argentina 2025

Las Agentes de Liquidación y Compensación (ALyCs) desempeñan un papel clave en el mercado financiero, facilitando el acceso a inversiones para personas físicas y jurídicas. Sin embargo, el cumplimiento normativo puede convertirse en un cuello de botella si no se gestionan eficientemente los procesos de onboarding, legajos y monitoreo de alertas. En este artículo, exploramos las principales dificultades que enfrentan las ALyCs y cómo optimizar la operación mediante buenas prácticas y soluciones tecnológicas.

ALyC