Dentro de las numerosas actualizaciones significativas, esta normativa incorpora nuevas categorías de sujetos obligados como los Proveedores de Servicios de Pago, los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales y los Proveedores no Financieros de Crédito, entre otros.
Además, establece y amplía criterios basados en el riesgo, agrava considerablemente las sanciones administrativas por infracciones cometidas por parte de los Sujetos Obligados y realiza ajustes en el ámbito penal, incluyendo la tipificación del delito de Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Con la introducción de nuevas obligaciones, es comprensible que surjan varias interrogantes. Sin embargo, es importante ver este proceso como una oportunidad para fortalecer las prácticas empresariales, mejorar la seguridad y proteger tanto a las organizaciones como a sus clientes de posibles riesgos y actividades ilícitas.
Estamos aquí para ayudarte en cada paso del camino. No dudes en contactarnos para conversar sobre cómo podemos acompañarte en este proceso de adaptación y cumplimiento de las nuevas regulaciones como Sujeto Obligado a Informar.
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.
Las Sociedades de Garantía Recíproca (SGRs) cumplen un rol fundamental en el ecosistema financiero argentino al facilitar el acceso al crédito para pymes y emprendedores. Sin embargo, su operativa diaria enfrenta desafíos clave en la digitalización de procesos, la gestión documental y la evaluación crediticia. Optimizar estos procesos no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también permite acelerar la toma de decisiones y ofrecer una mejor experiencia a sus clientes. A continuación, exploramos los principales desafíos y las mejores estrategias para abordarlos.