Implementa un sistema automatizado basado en riesgos para el monitoreo transaccional de clientes y cruce de listas diario
Prueba de vida y validación de identidad biométrica
Aberturas con múltiples soportes
Integración con fuentes de terceros
Carga de documentación dinámica
Carga de representantes
Declaración de accionistas e identificación de beneficiarios finales
Verificación automática, control y aceptación o rechazo de documentación con OCR
Verificación de PDFs e imágenes mediante tecnología de OCR
Dominio personalizado
Logotipos y colores adaptados al manual de la marca
Soporte multiproducto con flujos particulares para cada uno
Notificaciones personalizadas por email al usuario con novedades
Autocompletar y verificación de datos
Chat de soporte embebido dentro de la herramienta
Seguimiento automático de solicitudes abandonas
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La solución de onboarding de Complif es complementaria al canal presencial
El enfoque de Complif complementa las solicitudes de cuentas en persona
Los oficiales de cuenta pueden invitar a sus clientes al proceso
En caso de apertura a distancia, Complif permite hacer una correcta verificación de identidad mediante:
• Prueba de vida biométrica
• Verificación de cédula de identidad
• Comparación de selfie
• Integración con bases de datos públicas y privadas
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Posibilidad de aprobar o rechazar aperturas de forma automática
Integración con fuentes de datos públicas y privadas
Búsqueda en listados de sanciones nacionales e internacionales
Búsqueda en la web de noticias adversas relacionadas
Cálculo de matriz de riesgo en base a parámetros personalizados
Cálculo de perfil transaccional en base a información pública o a la documentación provista
Biblioteca de más de 100 controles pre establecidos
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Solicitud de documentación en base a reglas personalizados según:
• Tipo de cliente
• Producto solicitado
• Riesgo del cliente
• Condiciones fiscales
• Entre otros
Verificación de documentos en tiempo real al momento de la carga para evitar errores
Extracción automática de datos desde PDFs e imágenes, soporta:
• Cédulas de identidad
• Documentos constitutivos
• Estados contables
• Poderes
• Comprobantes de domicilio
• Entre otros
En caso de rechazo de un documento, el cliente recibe una notificación con el motivo y un link para volver a cargar el mismo
Complif empodera a los ejecutivos de cuentas para brindar una mejor experiencia a sus clientes al abrir una cuenta y cumplir con los requerimientos regulatorios.
Un único punto de vista para el cliente, su ejecutivo de cuentas y el equipo de cumplimiento interno
URL única para cada ejecutivo de cuentas para compartir con los clientes
Posibilidad de enviar invitaciones para el registro y realizar seguimiento del proceso
Integraciones Plug & Play
Enriquecer datos, verificar información o conectar con otras aplicaciones
Widget de integraciones
Implementa un sistema automatizado basado en riesgos para el monitoreo transaccional de clientes y cruce de listas diario
Bandeja de entrada centralizada con las alertas por operaciones inusuales y coincidencia en listas
Generación de reportes personalizados del estado de las alertas
Herramientras internas de colaboración entre el equipo de PLD y el oficial de cuenta asignado
Generación de evidencias del proceso de investigación
Redacción de reportes automáticos con Inteligencia Artificial (AI)
Cierre automático de casos según reglas pre establecidas
Solicitud automática de origenes de fondos al cliente y extracción de información con OCR
Recalculo de matriz automático ante una alerta
Reglas de monitoreo personalizadas
Librería con reglas pre definidas:
- Exceso de límite de fondeo
- Desvío de comportamiento promedio
- Operaciones en efectivo
- Cantidad inusual de transacciones
- Entre otras
Posibilidad aplicar filtros a las reglas según:
- Riesgo de cliente
- Condición PEP
- Tipo de producto
- Entre otras
Generación de alertas por criticidad y tiempo de resolución
Configuración de umbrales, ponderaciones y parámetros personalizados
Librería de parámetros pre establecidos:
- Tipo de cliente
- Zona geográfica
- Actividad económica
- Condición PEP
- Canal de vinculación
- Producto operado
- Entre otras
Recalculo periódico de riesgo con alertamiento por aumento de nivel
Generación de alerta por actualización de información según riesgo:
- Riesgo bajo -> 5 años
- Riesgo medio -> 3 años
- Riesgo alto -> 1 año
Cruce diario de base de clientes con listados de interés
Generación de alerta y asignación de analista responsable
Posibilidad de cruce a demanda al momento de la apertura o dentro de una investigación de alerta
Listados PEP, de sanciones y personas buscadas
Fuentes nacionales e internacionales
Búsqueda en la internet de noticias adversas sobre el cliente
Identificación de riesgos por actividad económica, exposición política o mediática y criminales
Generación de perfil transaccional de cliente según metodología de cálculo propia
Posibilidad de creación de perfil inicial automático
Tipificación de orígenes de fondos con librería conceptos pre establecidos:
- Recibo de sueldo
- Jubilación
- DDJJs de impuestos
- Estado contable
- Ingresos extraordinarios
- Entre otros
Recálculo automático con ajuste por índice de inflación o dólar
Generación automática de origen de fondos en base a documentación provista mediante tecnología de OCR
Complif permite recabar documentos e información de forma automática al cliente final
Solicitá la información que necesites sin salir de Complif
- Origen de fondos para justificar operatoria
- Firma de una DDJJ de licitud de fondos
- Actualización de datos de domicilio
- Actualización de Beneficiarios Finales
- Entre otros
Seguimiento automático de pedidos
Ante la falta de respuesta se envian recordatorios automáticos al cliente
Visibilidad al ejecutivo de cuenta
El oficial de cuenta asignado puede visibilizar todos los pedidos desde las áreas internas y asistir al cliente para completarlos lo antes posible
Generación de evidencias
Durante todo el proceso de solicitud de información se generan evidencias de los reiterados pedidos y respuestas del cliente para futuras auditorías
Integraciones Plug & Play
Enriquecer datos, verificar información o conectar con otras aplicaciones
Widget de integraciones
Implementa un sistema automatizado basado en riesgos para el monitoreo transaccional de clientes y cruce de listas diario
Registro de personas humanas y jurídicas
• Titulares
• Representantes
• Accionistas y beneficiarios finales
Registro de productos financieros
• Cuentas de depósito e inversión
• Préstamos y líneas de crédito
• Tarjetas
Registro de alertas
Sus accionistas y beneficiarios finales (UBO)
Mantener un registro de documentos
Plazo de vencimiento y flujo de aprobación
Automatización de los requerimientos de información
Soporte de documentos societarios
• Documento constitutivo
• Poderes
• Estado contable
• DDJJ de impuestos
Alerta automática al vencer el expediente del cliente según el riesgo:
Riesgo bajo -> 5 años
Riesgo medio -> 3 años
Riego alto -> 1 año
Registro de última actualización y evidencias del proceso
Generación de paquete de actualización de datos de cuenta
En base al riesgo también puede configurarse diferentes paquetes de actualización:
Riesgo bajo -> simplificado
Riesgo medio -> estandar
Riesgo alto -> reforzado
Estimar los ingresos anuales de manera eficiente
- Estados contables
- Orígenes de fondos
- Constancia de domicilio
Ajustes regulares del índice para mantener la precisión
- Términos y condiciones
- Licitud de fondos
- Condición PEP
- Perfil de inversor
Solicitud de actualización de información como:
- Datos de contacto
- Condición tributaria
- Representantes autorizados
- Beneficiarios finales
Actualización de prueba de vida y verificación de identidad
Modelos personalizados adaptados a sus objetivos
Calcular una puntuación, cantidad y rendimiento estimados
Diseñe un sistema tan simple o complejo como lo necesite
Integraciones Plug&Play disponibles:
- Burós de crédito
- Organismos de control fiscal
- Organismos de registro societario
- Entre otros
Verificación de documentos en tiempo real al momento de la carga para evitar errores
Extracción automática de datos desde PDFs e imágenes, soporta:
• Cédulas de identidad
• Documentos constitutivos
• Estados contables
• Poderes
• Comprobantes de domicilio
• Entre otros
En caso de rechazo de un documento, el cliente recibe una notificación con el motivo y un link para volver a cargar el mismo
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Automatice la recopilación de documentos y el reKYC anual con el Portal de usuarios de Complif.
El oficial de cuenta tiene visibilidad de los requerimientos pendientes de su cartera de clientes
Mantenga sus registros actualizados.
Colaborar con los gerentes de relaciones, dando visibilidad al proceso de recolección de documentos.
Integraciones Plug & Play
Enriquecer datos, verificar información o conectar con otras aplicaciones
Widget de integraciones
Implementa un sistema automatizado basado en riesgos para el monitoreo transaccional de clientes y cruce de listas diario
Dominio Simplifica y centraliza todos los procesos clave de cumplimiento de normas, desde el cribado de listas restrictivas hasta el monitoreo transaccional, lo que reduce los riesgos y elimina las ineficiencias operacionales. Personalizado
El Alert Manager permite estandarizar el manejo de casos complejos en un solo lugar, asegurando acciones rápidas y dejando evidencia del proceso para auditorías y reguladores.
Más allá de abrir cuentas, Complif asegura la debida diligencia a lo largo de toda la relación comercial al actualizar automáticamente la información y detectar transacciones inusuales en tiempo real.
Cumple fácilmente con los requerimientos de los organismos reguladores al automatizar la creación de informes en los formatos y codificaciones requeridos, asegurando precisión y cumplimiento a tiempo.
Implementa un sistema automatizado basado en riesgos para el monitoreo transaccional de clientes y cruce de listas diario
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Brinde a sus prospectos una experiencia digital optimizada con el Formulario de Apertura. Nuestro formulario 100% personalizable le permite completar las aperturas de cuentas de manera simple, segura y completamente en línea.
Unifica la información relevante en registros digitales accesibles para ejecutivos de cuentas y equipos de cumplimiento de normas.
Realiza procesos KYC y KYB de manera estandarizada y automatizada, colaborando con otros usuarios para completar la debida diligencia de manera rápida y sin comprometer los controles normativos.
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Ofrece a tus prospectos una experiencia ágil y digital con el Formulario de Apertura. Nuestro formulario 100% personalizable permite completar aperturas de cuenta de forma simple, segura y completamente en línea.
Unifica la información relevante en expedientes digitales accesibles para ejecutivos de cuentas y equipos de cumplimiento.
Lleva adelante procesos de KYC y KYB de manera estandarizada y automatizada, colaborando con otros usuarios para completar la debida diligencia rápidamente y sin comprometer los controles regulatorios.
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Formulario comitentes
Integraciones con Gallo, Aune, Esco
Validación de identidad (Integración con renaper y biometría)
Apertura completa de UBOS
Renovación del perfil de inversión.
Automatización de la solicitud para el origen de fondos.
Parametrización de la matriz de riesgo y perfil transaccional.
Cruces con listados nacionales, internacionales y privados.
Montaje de informes normativos.
Gestión de alertas y trazabilidad.
Alertas por perfil transaccional excesivo.
Flujo automatizado para solicitar documentación al cliente y cerrar casos.
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KYB y KYC
Integraciones con Gallo, Aune, Esco
Comunicación personalizada con Estados Unidos/Validación de identidad (Integración con renaper y biometría) rio
Apertura completa de UBOS
Evaluación sencilla y rápida sin comprometer la calidad o robustez del análisis crediticio.
Resultado de precalificación en 2 minutos solo con el CUIT y el nombre de la empresa.
Solicitudes automatizadas de solicitudes de información por vencimiento o alerta.
Automatización de actualización de archivos
Parametrización de reglas personalizadas para la detección de operaciones inusuales
Administración, centralización y trazabilidad de alertas a través del gerente.
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KYB y KYC
Integraciónes con Gallo, Aune, Esco
Comunicación personalizada con el usuaValidación de identidad (Integración con renaper y biometría)rio
Apertura completa de UBOs
Evaluación simple y rápido sin comprometer la calidad ni la solidez del análisis crediticio.
Resultado de precalificación en 2 minutos sólo con el CUIT y la razón social.
Pedidos automatizados de requerimientos de información por vencimiento o alerta.
Automatización de actualización de legajos
Parametrización de reglas personalizadas para la detección de operaciones inusuales
Gestión, centralización y trazabilidad de alertas a través del gestor.
Reglas de aceptación de clientes personalizadas
Soporte para cotitularidad
Integración con base de datos públicas
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Recursos para conocer las nuevas regulaciones, tendencias y mejores prácticas para sus equipos globales de cumplimiento de normas.
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