En Colombia, el 35% de las empresas financieras no tiene resueltas sus necesidades de compliance. Eso quiere decir que millones usuarios del sistema financiero y bancario están expuestos a fricciones en la interacción con su servicio bancario y financiero.
El compliance trata de las regulaciones, normas y protocolos que aseguran el correcto funcionamiento de una organización. En el caso de Complif, estamos hablando del conjunto de procesos enfocados en observar de forma oportuna dichas regulaciones, normas y protocolos.
Involucra diversos procesos que deben estar optimizados para obtener competitividad. Entre estos procesos, se cuentan el onboarding de nuevos clientes y la validación de sus identidades, el conocimiento debido de los partners y proveedores de una empresa, sus obligaciones fiscales, la cobertura de todos los patrones de seguridad que impidan una eventual fuga de datos y un ciberdelito, etc.
Para explicarlo de forma simple, podríamos decir que el verbo cumplir significa ajustarse a una regla, lo que explica gran parte del concepto de la palabra (compliance > ‘cumplimiento’). En el terreno empresarial, el significado de la palabra cumplimiento está relacionado con la conducta de una empresa y su acatamiento de las reglas de los organismos reguladores.
Ese cumplimiento es clave para no tener fricciones con estas entidades y ofrecer un espacio de operación seguro para los usuarios. Sin embargo, va mucho más allá del hecho de evitar complicaciones legales.
Una arquitectura tecnológica de compliance eficaz es la piedra angular sobre la que reposa la reputación de tu empresa, el mayor capital intangible de toda entidad bancaria y fintech.
Al establecer reglas de juego claras, el compliance optimizado condiciona la fidelización de las personas en dos direcciones. Por un lado, de cara al interior de tu compañía, el capital humano puede desentenderse del trabajo manual tedioso con hojas de cálculo y destinar su tiempo a tareas más creativas, lo cual redunda en la retención y atracción del talento. Por el otro lado, de cara al exterior, tus clientes agradecen la simplificación de acciones como el onboarding o la reducción del tiempo en la realización de una transferencia, por caso.
Asimismo, el compliance juega un rol clave en la construcción de la identidad de tu empresa. Cuando una compañía, desde sus líderes hasta el último eslabón del organigrama empresarial, se compromete con una política de transparencia aumenta la valuación frente a potenciales partners e inversores.
Otro dato importante, con el que cerraremos este artículo, pero no agotaremos el tema, que iremos desarrollando en las siguientes entradas del blog, es la expansión regional. Antes que nada, una empresa que decide abrir nuevos mercados, ya sea en otra ciudad, en otra provincia o departamento o incluso en otros países, debe conocer a la perfección sus obligaciones según los entes que regulen cada mercado. Complif no solo ayuda a las empresas en este camino, sino también a solucionar todo lo que mencionamos arriba.
Además, Complif no solo ayuda a las empresas colombianas a encarar su regionalización, sino también a la inversa, es decir, mediante el conocimiento de cuál es la normativa colombiana y las soluciones “plug & play” (adaptables a la necesidades de cada cliente), les facilita el camino de desembarco en el país a las empresas del exterior.
Vivimos en un mundo empresarial cada vez más complejo y sofisticado. Hemos visto muchas empresas dañadas irreversiblemente por problemas de incumplimiento de la regulación o por violación de datos personales. En este sentido, cualquier organización debe tener un programa de compliance efectivo.
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.
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Complif y ASONOC se aliaron para organizar un webinar clave para los profesionales del cumplimiento en México. Moderado por Nicolás Bukschtein, Country Manager de Complif en México, Elimelec Moreno y Alondra de la Garza de ASONOC, y con la ponencia de Bernardo Mendoza, socio de Campa & Mendoza, experto en regulación financiera, incluyendo el cumplimiento del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (“PLD/FT”), el evento abordó un tema crucial para las entidades financieras: el perfil transaccional y su impacto en la generación de alertas efectivas.
El mundo del compliance puede ser desafiante. Para muchas entidades financieras, los procesos manuales son una realidad cotidiana que consume tiempo, recursos y energía. Sin embargo, la experiencia de nuestros clientes demuestra que hay un camino más eficiente, ágil y enfocado en resultados: Complif. En este blog exploramos cómo es el antes y después de implementar nuestra plataforma.
Conocer a los clientes (KYC, por sus siglas en inglés) es mucho más que un requisito regulatorio: es una oportunidad para construir relaciones de confianza desde el primer contacto. Durante nuestro evento, Tomás García Berro, Product Owner en Complif, compartió su visión sobre cómo la Inteligencia Artificial (IA) está ayudando a las entidades financieras a hacer de este proceso algo más humano y eficiente.
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