No es poco habitual encontrarse con documentación incorrecta cargada, ya sea porque son ilegibles, no son los solicitados, o son documentos vencidos. Esto recién se reconoce cuando un analista comienza a analizar la solicitud. Según información relevada por Complif, en promedio, pasan más de 5 días desde que el cliente hace la solicitud hasta que un analista comienza a revisar.
Si algo de esto llegase a suceder, el tiempo de apertura de cuenta se alarga muchísimo, el analista tiene que rechazar la documentación, informar al cliente porque y solicitarle que la suba nuevamente, esta vez, la que corresponde. Luego, el cliente puede tardar un par de días más en completar la nueva solicitud. Y otra vez tenemos que esperar a que un analista tome la apertura.
Desde Complif vemos que hay ciertos documentos en particular que generan mucha fricción con los clientes. Los documentos que más retrasan las aperturas son el balance, el acta de designación de autoridades y el registro de accionistas, en este último, más del 25% es rechazado.
Con nuestra nueva herramienta de pre verificación de documentos, podemos validar al instante que los documentos cumplen con todos los requisitos necesarios. Integrada completamente en nuestros sistemas, esta función transforma el proceso de Onboarding y requisitos, mejorando tanto la eficiencia como la experiencia del usuario.
En poco menos de 10 segundos, entre otras cosas, podemos verificar:
Nuestros clientes remarcan a menudo los siguientes beneficios de usar esta funcionalidad:
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.
.svg)
Complif y ASONOC se aliaron para organizar un webinar clave para los profesionales del cumplimiento en México. Moderado por Nicolás Bukschtein, Country Manager de Complif en México, Elimelec Moreno y Alondra de la Garza de ASONOC, y con la ponencia de Bernardo Mendoza, socio de Campa & Mendoza, experto en regulación financiera, incluyendo el cumplimiento del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (“PLD/FT”), el evento abordó un tema crucial para las entidades financieras: el perfil transaccional y su impacto en la generación de alertas efectivas.
.svg)
.svg)
.svg)
