Las APNFD son actividades o profesiones que, aunque no forman parte del sistema financiero, manejan transacciones susceptibles de ser usadas para actividades ilícitas. Estas transacciones suelen involucrar grandes sumas de dinero, bienes de alto valor o servicios que pueden facilitar el anonimato.
Algunos ejemplos de actividades incluidas en esta categoría son:
Las APNFD son esenciales porque actúan como una primera línea de defensa para identificar y reportar actividades sospechosas fuera del sistema financiero tradicional. Su regulación es un requerimiento establecido por estándares internacionales como las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Entre las razones por las que son importantes destacan:
Para garantizar la transparencia y prevenir abusos, las APNFD están sujetas a diversas regulaciones que pueden variar según el país. Algunas de las principales obligaciones incluyen:
A pesar de los avances, las APNFD enfrentan varios desafíos:
Las APNFD no solo son un requisito legal, sino una responsabilidad compartida en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Comprender su papel, las regulaciones aplicables y los riesgos asociados es fundamental para proteger la integridad de los sistemas económicos.
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Complif y ASONOC se aliaron para organizar un webinar clave para los profesionales del cumplimiento en México. Moderado por Nicolás Bukschtein, Country Manager de Complif en México, Elimelec Moreno y Alondra de la Garza de ASONOC, y con la ponencia de Bernardo Mendoza, socio de Campa & Mendoza, experto en regulación financiera, incluyendo el cumplimiento del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (“PLD/FT”), el evento abordó un tema crucial para las entidades financieras: el perfil transaccional y su impacto en la generación de alertas efectivas.
El mundo del compliance puede ser desafiante. Para muchas entidades financieras, los procesos manuales son una realidad cotidiana que consume tiempo, recursos y energía. Sin embargo, la experiencia de nuestros clientes demuestra que hay un camino más eficiente, ágil y enfocado en resultados: Complif. En este blog exploramos cómo es el antes y después de implementar nuestra plataforma.
Conocer a los clientes (KYC, por sus siglas en inglés) es mucho más que un requisito regulatorio: es una oportunidad para construir relaciones de confianza desde el primer contacto. Durante nuestro evento, Tomás García Berro, Product Owner en Complif, compartió su visión sobre cómo la Inteligencia Artificial (IA) está ayudando a las entidades financieras a hacer de este proceso algo más humano y eficiente.