En este episodio de Papeles al Día, desde las oficinas de BGBG Abogados en Ciudad de México, tuvimos el placer de conversar con Javier Pérez Moreno, socio del despacho, sobre su inspiradora trayectoria profesional, sus aprendizajes y los retos del mundo del compliance.

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Una carrera moldeada por la pasión por el derecho

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Javier Pérez Moreno, socio del área de bancario financiero y cumplimiento regulatorio de BGBG Abogados, compartió cómo descubrió su pasión por el derecho desde joven. Su carrera inició en la Universidad Iberoamericana, y luego de experiencias diversas como trabajar en una notaría en Puerto Vallarta y en el Instituto Nacional de Ciencias Penales, encontró su camino en BGBG Abogados, donde recientemente cumplió 10 años.

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"Siempre me gustó el derecho porque me encanta tener la razón."

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Su especialización incluye sectores tradicionales como bancos, casas de bolsa, sofomes y fintechs, además de temas emergentes como criptomonedas y aseguradoras.

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Claves para convertirse en socio

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Pérez Moreno destacó la importancia del desarrollo humano en el camino hacia la sociedad en BGBG Abogados:

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"No se trata solo de facturación, sino de valores y misión compartida con los demás socios."

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En 2021, en plena pandemia, fue invitado a convertirse en socio del despacho, consolidando así su trayectoria profesional.

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Los aprendizajes del trabajo remoto

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La pandemia trajo consigo una transformación en la forma de trabajar. Javier destacó la adopción de tecnologías como Zoom y Teams, que ayudaron a reducir el tiempo perdido en traslados y a optimizar las operaciones. Este período también sirvió para rediseñar las oficinas de BGBG Abogados, apostando por la innovación y la colaboración.

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Compliance: Retos y aprendizajes

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Pérez Moreno, quien también fungió como oficial de cumplimiento para instituciones como Deutsche Bank, compartió los desafíos más comunes en el área de compliance:

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1. Sistemas automatizados: "Los sistemas deben calibrarse constantemente para garantizar la comunicación entre diferentes plataformas y evitar errores en los análisis de datos."
2. Cumplimiento normativo: México tiene una regulación compleja, especialmente en temas de prevención de lavado de dinero y activos virtuales, lo que requiere manuales claros y capacitación continua.
3. Relación con los reguladores: Aunque la Comisión Nacional Bancaria y de Valores es receptiva, la alta rotación y carga de trabajo pueden dificultar la comunicación.

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Innovación y asesoramiento legal

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Una de las historias destacadas fue cómo asesoraron a una empresa para operar como un comparador de seguros sin infringir la regulación:

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"Nos gusta encontrar cómo sí hacer las cosas. Delimitamos actividades y diseñamos contratos que cumplen con la normativa."

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En el caso de activos virtuales, mencionó cómo ayudaron a un cliente a aceptar bitcoin como medio de pago a través de una entidad comercial, cumpliendo con las restricciones del sistema financiero.

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Visión del futuro

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Javier reflexiona sobre los cambios en el sector financiero:

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"La tecnología y la regulación están evolucionando rápidamente. Estudiar y entender los modelos de negocio de los clientes es clave para ofrecer asesorías precisas."

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Con una apuesta por el legal design, BGBG Abogados trabaja para que sus clientes tengan experiencias sin fricciones, garantizando el cumplimiento normativo.