Tres son los reportes principales que una entidad financiera ha de reportar frente a los reguladores en materia de prevención de lavado de dinero: 

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🧐 Reportes de Operaciones Relevantes: detección y evaluación de operaciones a partir de un umbral determinado, con el monto especificado por las disposiciones generales aplicables.

🤔 Reportes de Operaciones Inusuales: detección y evaluación de actividades o comportamientos de clientes que no se alinean con su historial conocido o declarado, perfil transaccional habitual, o características normales de una operación, sin una justificación razonable.

🫥 Reportes de Operaciones Internas Preocupantes: comportamiento de directivos, funcionarios, empleados o apoderados que, por sus características, podría infringir la ley, evadir su aplicación o no alertar sobre la actualización de los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter o 400 Bis del Código Penal Federal.

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Resulta interesante medir el impacto y la relevancia que tienen los reportes en el sistema financiero de una forma objetiva: según la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México 2023 proporcionada por la UIF, se enviaron un total de 5,679,949 reportes a lo largo de 2023 únicamente. Un 92% de los sujetos obligados pertenecientes a la industria financiera emitieron reportes a lo largo de la pasada temporada, promediando un total de 1,744 reportes por entidad a lo largo del año. Esto implica un total de alrededor de 5 reportes diarios por entidad.

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Desde Complif identificamos que la reportería de casos PLD representan un gran desafío y una gran inversión de recursos para los equipos de cumplimiento normativo de las empresas. Debido a esto, nos propusimos el objetivo de lograr la automatización en la generación de estos reportes, presentándose en los formatos adecuados y con la información adecuada, la cual varía entre de acuerdo a la licencia y al tipo de reporte a presentar. 

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¿Cómo automatizamos estos procesos desde Complif?

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👉 Se genera automáticamente una matriz de riesgo para cada expediente.

👉 Mediante el constante monitoreo transaccional, se identifican operaciones relevantes e inusuales.

👉 Al detectar este tipo de operaciones, se genera una alerta con un analista y un supervisor asignado.

👉 Se definen los pasos a seguir para la resolución de la alerta.

👉 En caso de ser necesario, se genera un reporte de forma automática y se exporta en el formato listo para presentar en CNBV, o la entidad que sea necesaria.

🤔 Para las operaciones internas preocupantes, contamos con un formulario anónimo dentro de la plataforma para generar este tipo de reportes, tanto para clientes como empleados.

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El objetivo que nos proponemos desde Complif es uno: ser la herramienta indispensable para que los equipos de cumplimiento de las entidades financieras puedan optimizar sus operaciones, mejorar sus tiempos de respuesta y mantenerse compliant en todo momento.

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