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Aquí presentamos una guía de puntos clave que debes considerar al momento de desarrollar la matriz de riesgo para tu empresa:

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1. Evaluación de Riesgos: La matriz de riesgo se utiliza para determinar el nivel de riesgo asociado con una empresa. Este proceso implica considerar una variedad de factores, como el tipo de empresa, su estructura organizacional y la actividad que realiza. Por ejemplo, la actividad principal de la empresa puede influir considerablemente en el nivel de riesgo; una empresa que opera en sectores altamente regulados puede enfrentarse a un nivel de riesgo diferente en comparación con una que se dedica a actividades menos reguladas. Además, la forma jurídica de la empresa y la ubicación geográfica también son elementos determinantes que se deben tener en cuenta en esta evaluación.

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2. Procesos de Evaluación: Para clasificar a empresas, representantes y beneficiarios finales en diferentes categorías de riesgo, se valoran parámetros específicos, verde, amarillo, rojo.
   Es esencial aplicar criterios claros y medibles, utilizando listas de sanciones amplias que abarquen tanto normas nacionales como internacionales. Esto ayuda a identificar riesgos potenciales.

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3. Documentación y Validación: La documentación debe ser revisada y validada a través de fuentes públicas y bases de datos para asegurar la exactitud y cumplimiento. En casos donde se identifica un alto riesgo (rojo), es imperativo que estos casos sean elevados para una revisión detallada por parte de un equipo especializado. Esto asegura que se tomen las medidas adecuadas y se mitigue el riesgo de manera efectiva.

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4. Consideraciones Adicionales: Las listas negras deben ser extensas y actualizadas con regularidad para asegurarse de que todas las partes relevantes sean consideradas. Asimismo, las normativas pueden variar por lo que es de suma importancia adaptarse a estas regulaciones sin perder de vista una visión general y unificada del proceso de evaluación de riesgos. La flexibilidad y la actualización constante son claves para una gestión efectiva.

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Mira en el siguiente video cómo funciona el módulo de Matriz de Riesgo de Complif:

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Para concluir, el desarrollo de un onboarding digital personalizado acorde con el cumplimiento normativo es esencial para el éxito de cualquier empresa en el entorno actual. Programar una reunión con uno de nuestros expertos puede ser el primer paso para descubrir cómo implementar sistemas que integren y analicen datos de manera efectiva. Esto no solo permitirá identificar riesgos potenciales, sino también fortalecer la posición de tu empresa en un mercado cada vez más competitivo.

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Para más información, puedes ver el siguiente webinar.

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