La implementación de un software de PLD no es una tarea exclusiva del área de compliance. Otros departamentos clave, como informática, ciberseguridad, el área comercial, e incluso la alta dirección, deben estar involucrados. ¿Por qué? Porque cada uno aporta perspectivas únicas. Por ejemplo, el equipo de TI evaluará la compatibilidad del sistema con las infraestructuras existentes, mientras que compliance verificará que el software cumpla con las normativas.
El manejo de datos sensibles, como información de clientes y transacciones financieras, requiere que el software cumpla con estrictos estándares de seguridad. Verifica si el proveedor cuenta con certificaciones reconocidas, como ISO 27001, y asegúrate de que la información estará almacenada en servidores seguros con respaldo adecuado.
Es importante saber si el software almacena los datos localmente o en la nube, y en qué país están ubicados los servidores. Esto podría influir en el cumplimiento de normativas locales e internacionales. Además, debes asegurarte de que existan políticas claras de respaldo para evitar la pérdida de información en caso de fallas técnicas.
Un buen proveedor debe ofrecer un plan detallado sobre cómo será la implementación del software. Pregúntate:
La claridad en este punto te ayudará a anticipar cualquier desafío y minimizar interrupciones en las operaciones diarias.
El soporte técnico puede marcar la diferencia en la experiencia de uso del software. Investiga:
Un servicio postventa sólido es esencial para garantizar la continuidad operativa.
Las necesidades de tu institución pueden crecer con el tiempo. Asegúrate de que el software pueda adaptarse a un mayor volumen de transacciones, nuevos usuarios o incluso a la expansión hacia otras regiones. La escalabilidad debe ser un factor central en tu decisión.
Antes de contratar, valida que el software soporte el volumen y la complejidad de las operaciones actuales de tu institución. Esto incluye:
Finalmente, evalúa el retorno de inversión (ROI) que el software puede ofrecer. Un buen sistema de PLD no solo reduce riesgos regulatorios, sino que también optimiza procesos, ahorra tiempo y mejora la experiencia de los clientes. Pregúntate:
Contratar un software de Prevención de Lavado de Dinero es una inversión significativa, y realizar estas preguntas te ayudará a tomar una decisión más informada y estratégica. Recuerda que en Complif ofrecemos una solución integral que no solo cumple con las normativas, sino que también se adapta a las necesidades específicas de cada institución.
Desde Complif estamos para ayudar a los equipos de compliance y prevención de lavado de dinero a hacer su día a día más eficiente y disminuir las fricciones de tiempo y monitoreo. ¡Escribinos!.
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Complif y ASONOC se aliaron para organizar un webinar clave para los profesionales del cumplimiento en México. Moderado por Nicolás Bukschtein, Country Manager de Complif en México, Elimelec Moreno y Alondra de la Garza de ASONOC, y con la ponencia de Bernardo Mendoza, socio de Campa & Mendoza, experto en regulación financiera, incluyendo el cumplimiento del régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (“PLD/FT”), el evento abordó un tema crucial para las entidades financieras: el perfil transaccional y su impacto en la generación de alertas efectivas.
El mundo del compliance puede ser desafiante. Para muchas entidades financieras, los procesos manuales son una realidad cotidiana que consume tiempo, recursos y energía. Sin embargo, la experiencia de nuestros clientes demuestra que hay un camino más eficiente, ágil y enfocado en resultados: Complif. En este blog exploramos cómo es el antes y después de implementar nuestra plataforma.
Conocer a los clientes (KYC, por sus siglas en inglés) es mucho más que un requisito regulatorio: es una oportunidad para construir relaciones de confianza desde el primer contacto. Durante nuestro evento, Tomás García Berro, Product Owner en Complif, compartió su visión sobre cómo la Inteligencia Artificial (IA) está ayudando a las entidades financieras a hacer de este proceso algo más humano y eficiente.
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